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소수의 법칙

저자 : 임성준, 조셉 H. 리

출판사 : 지식노마드

출판년도 : 2013년 04월

소수의 법칙

저자 : 임성준, 조셉 H. 리 / 출판사 : 지식노마드

당신만 몰랐던 국제금융 이야기

저자 : 이성한 / 출판사 : 21세기북스

잘못된 안도감

저자 : 김창환 / 출판사 : 이콘출판

임성준, 조셉 H. 리 지음
지식노마드 / 2013년 4월 / 368쪽 / 16,000원

▣ 저자
금융 버블의 절정기와 2008년 금융위기의 사이클을 월가에서 직접 겪은 두 저자는 현재 한국에서 비 금융권 기업을 위한 금융 리스크 관리 컨설팅 서비스를 제공하는 ‘허머스’의 공동대표를 맡고 있다.

임성준 - 뉴욕 대학 금융수학 석사 졸업. 메릴린치 뉴욕 본사에서 20조 원 규모의 신용파생상품의 리스크 관리 업무를 담당했다. 메릴린치에서 신용파생상품에 대한 리스크 분석, 전략, 정책 수립 업무를 수행한 경험과 지식을 바탕으로, 한국에서 비 금융권 기업들에게 외환이나 원자재와 관련한 금융 리스크 관리 솔루션을 제공하는 컨설팅 사업을 시작하였다. 서비스를 받고 있는 고객사 한 곳이 2012년 한국거래소가 뽑은 최우수 외환 리스크 관리 기업에 선정되었다. 컨설팅 사업 외에 개인 투자도 적극적으로 하고 있으며 재즈 음악 마니아이다.

조셉 H. 리 - 카네기멜론 대학 금융공학 석사 졸업. 골드만삭스 뉴욕 본사에서 구조화채권 발행, 메릴린치 뉴욕 본사에서 파생금융상품 가치 평가 업무를 담당했다. 그는 골드만삭스에서 2008년 금융위기의 핵이 되었던 자산담보증권의 발행과 중개를 담당했던 부서에서 일한 유일한 한국인으로서 당시《월스트리트 저널》 등의 경제 관련 뉴스에 회자된 골드만삭스 사람들과 부서 동료로 함께 일했다. 메릴린치로 옮겨서는 30조 원의 자산담보부증권에 대한 가치 평가 책임자로 일했다. 미국에서 대학교를 다닐 때도 중간에 개인 사업을 했을 만큼 사업에 대한 열정을 가지고 있으며, 현재는 허머스를 통해 사업가의 꿈을 키워가고 있다.

▣ Short Summary
금융시장은 95%의 패자와 5%의 승자로 나뉘는 비정한 세계이다. 그렇지만 또한 우리는 펀드나 주식에 투자하지 않더라도, 금융의 직접적 영향권을 벗어날 수 없는 세상을 살고 있다. 이 속에서 금융 약자인 개인들이 어떻게 자신을 지키고 미래를 설계할 수 있을까?

이 책은 개인이 행복하고 안정된 삶을 누리기 위해서 금융시장을 어떻게 이용할 수 있을지에 대한 답을 찾고 있다. 이를 위해 저자들은 금융시장이 움직이는 원리를 사례를 들어 설명하고, 월가에서 경험한 금융시장을 움직이는 사람들의 생생한 모습을 전해준다. 아울러 4년여 동안 한국에서 기업의 금융 리스크에 관해 컨설팅하고 직접 개인 투자를 하며 느낀 점을 정리하고, 국내외의 대중적인 경제학 책과 재테크 책을 분석하여 개인들의 고민과 오류를 날카롭게 파고든다.

이 책에서 저자들은 개인이 상식적으로 생각하는 것들이 때로는 얼마나 비합리적이고 위험한지를 하나하나 논증하면서, 독자 스스로 금융에 대해 다시 생각해볼 수 있도록 안내한다. 1장부터 3장까지는 경험담을 소재로 금융시장의 원리를 풀어내고, 금융시장에 들어가는 순간 개인이 빠지기 쉬운 오류와 편향을 지적한다. 4장에서는 개인이 취할 수 있는 대응 전략을 제안하는데, 제1원칙은 근로소득채권의 수익이 제일 중요하다는 것이고, 제2원칙은 근로소득채권과 같은 방향으로 움직이는 투자 방법은 피해야 한다는 것이며, 제3원칙은 매매는 대세 하락장에서만 해야 한다는 것이다.

▣ 차례
기획자의 글

Chapter 1 하이에나를 위한 변명
하이에나의 두 얼굴, 비열한 약탈자 vs 초원의 승부사
보수적인 경영자는 어떻게 자기도 모르게 투기를 하게 되는가
금융시장, 가장 자연을 닮은 인간의 발명품
세련된 망상이 시장에서 비싼 값에 팔리는 이유
우리에게는 절대성의 대마왕 플라톤의 피가 흐른다
금융시장에 나타난 아리스토텔레스의 후예들

Chapter 2 인간은 겁쟁이 종족의 후예
우리 몸속에는 손실 회피 유전자가 산다
월 스트리트의 마법, 노르웨이 할머니의 연금으로 캘리포니아 집을 사다
2008년, 골드만삭스에서는 무슨 일이 있었나
경제학을 버려야 경제가 보인다
우리의 손실 회피 유전자는 어디에서 왔는가
인간은 고베 소의 운명을 비껴갈 수 있을까
약이 되는 리스크, 독이 되는 리스크
미래를 예측할 수 있다면 리스크는 무시하자, 그러나.

Chapter 3 유일하게 정확한 미래 예측, “모른다”
논리적으로 완벽한 미래 예측은 왜 틀릴까 / 직접 펀드매니저가 되어 미래 전략을 짜보자
완벽한 곳은 지옥뿐, 유토피아는 불안정하다 / 손실을 피하면 수익도 없다

Chapter 4 이기는 소수가 되는 길
고베 소의 습격부터 대비하자
예금이 투자의 준비 단계가 아니라 투자의 시작인 이유
금리 5%가 4.5%보다 수익률이 낮을 수도 있다
투자 전략에서 흔히 빠뜨리는 것, 인생
좋은 투자 전략의 두 가지 조건 / 도대체 리스크란 무엇인가
금융은 당신 모르게 호주머니 속에 들어와 있다
만들어진 영웅, 루비니 교수의 진실
투자의 제1원칙, 근로소득채권을 고수하라
투자의 제2원칙, 근로소득채권의 수익과 역관계의 투자를 하라
금융산업은 가치를 생산하는가 / 투자에도 집단지성을 활용할 수 있을까
하락에 돈을 버는 매도 플레이에 도전해보자
바보 온달을 장군으로 만들어주는 매도 플레이의 힘
투자의 제3원칙, 대세 하락 장에서만 매매하라

저자 후기